Способ № 1. Желание сохранить свои сбережения на личных счетах, открытых в учреждениях банковского сектора и на электронных ресурсах, избежать оформление кредитных обязательств третьими лицами.
Потерпевшему звонит неизвестный, представляется сотрудником банка и сообщает, что с карты, со счета неизвестные пытаются снять деньги или оформить кредит. Для сохранения денежных средств злоумышленник предлагает осуществить проверку информации, для этого просит сообщить персональные данные, номер карты, CV-код и код подтверждения, либо рекомендует перевести имеющиеся накопления на «безопасный счет».
Способ № 2. Звонки от сотрудников правоохранительных органов
Особенно циничны звонки от лже-сотрудников правоохранительных органов, которые убеждают жертву оказать содействие в расследовании уголовного дела по задержанию мошенника. Злоумышленники сообщают жертве, что мошенник воспользовался их личными данными, оформляет заявку на получение кредита в другом регионе, затем уверяют жертву в том, чтобы избежать хищения заемных денежных средств необходимо пройти в ближайшее отделение банка и взять кредит и перечислить заемные денежные средства на безопасные ячейки.
Способ № 3. Получение дополнительного дохода от инвестирования денежных средств на ложных биржевых площадках находящимися в сети Интернет.
В Интернет пространстве злоумышленники размещают информацию (в виде рекламы) о имеющейся возможности, при инвестировании денежных средств на биржевых площадках, получить дополнительный доход за счет разницы стоимости валют, драгоценных металлов, газа, нефти, акций и т.д. Граждане желая получить материальную выгоду, самостоятельно обращаются к злоумышленникам посредствам сети Интернет.
Способ № 4. Купля, продажа товара посредством сайтов объявлений.
Просматривая объявления о реализации товара, злоумышленники осуществляют звонки продавцу и сообщают о готовности приобрести товар. При этом предупреждают, что действуют мошенники и, чтобы не пострадать от таких посягательств, предлагают осуществить расчет посредствам «безопасной сделке», направляя при этом ссылку гражданину. Согласно инструкции, содержащейся в ссылке, потенциальный потерпевший указывает свои персональные данные и банковские реквизиты. После этого злоумышленники получают удаленный доступ к счету потерпевшего и похищают имеющиеся средства на банковском счете потерпевшего. Данный способ действует и на оборот, когда злоумышленник действует в роли продавца.
Способ № 5. Возможность получения различных выплат и компенсаций из учреждений банковского сектора, в том числе по снижению процентной ставки, по кредиторской задолженности, а также получения кредита без справок и поручителей.
В сети интернет злоумышленники размещают информацию об оказании помощи при оформлении кредита на выгодных условиях либо получения выплат и компенсаций. Звонивший представляется сотрудником учреждения банковского сектора, сообщает, что кредит одобрен. После этого предлагает оплатить услуги курьера, страховку, открытие ячейки. Внеся небольшую сумму, потерпевший не желает терять ее, продолжая надеяться о получении желаемой суммы, в том числе на льготных условиях, выполняет требования лже-сотрудника. При этом сумма перечисленных денежных средств нередко превышает сумму желаемого кредита.
Способ № 6 Ваш родственник попал в беду.
Как правило, жертвами такого вида мошенничества становятся пожилые люди. Потенциальной жертве, чаще всего на стационарный абонентский номер телефона звонит неизвестный и представляется сотрудником правоохранительных органов, сообщает шокирующую новость, что Ваш близкий родственник стал виновником ДТП, при этом сообщает жертве, во избежание судебного разбирательства и проблем с правоохранителями, необходимо заплатить существенную сумму деньг, которые нужно передать через курьера.
На территории Забайкальского края одним из наиболее часто используемых видов мошенничеств является хищение денежных средств под предлогом вложение денег в различные инвестиционные проекты в том числе нефтегазовой отрасли.
Злоумышленники в сети Интернет распространяют информацию о дополнительном заработке и получение значительной прибыли, убеждают граждан перейти по Интернет ссылке, которая приводит потенциальных жертв на мошеннические платформы, используемые ими для совершения преступления и хищения денежных средств граждан.
Будучи уверенными в подлинном участии в инвестиционном проекте и ожидание получения высоких дивидендов, граждане самостоятельно перечисляют денежные средства, суммы которых достигают миллионы рублей.
Отдел МВД России по Шилкинскому району